Bancos & ficheros

El banco que liquida las tarjetas entrega un fichero con cada operación. En el tablero de contabilidad, el diario bancario que tiene marcado Fichero de operaciones enseña el enlace Importar fichero de operaciones. El asistente reconoce el formato del banco y crea un extracto de tarjetas por remesa, con su fecha de abono, su bruto, su comisión y su neto. La empresa es la del diario desde el que se lanza; si no, la que indiquen la cuenta o el NIF del fichero. Las operaciones no entran en los extractos bancarios: tienen su propio sitio, fuera de la conciliación del banco.

Al importar, cada operación se casa sola con un cobro de la plataforma: el pago de un ticket del punto de venta o un cobro de recepción, los dos en un diario de banco. El fichero no trae el número del ticket, así que casa por empresa, importe con su signo y fecha, con tres días de margen; una devolución casa con una devolución. Un cobro ya casado no se usa otra vez. Cada operación queda como Casado, Sin casar, Manual o Ignorado, y enseña al lado el importe cobrado y el número de su factura simplificada o de su factura. Casar repite el cruce, y Descasar e Ignorar corrigen a mano.

Con un contrato con MyPonto, el diario bancario se conecta a su banco: en el diario, Canales de comunicación bancarios pasa a En línea (OCA) con el servicio MyPonto.com, y en su proveedor de extractos bancarios en línea se ponen el usuario, la clave y la zona horaria. Cada mañana una tarea pide a Ponto que sincronice y trae al extracto los movimientos de ayer. Los abonos de las pasarelas —Redsys, Stripe, Adyen…— llegan con su nombre entre corchetes y se enlazan solos con su extracto de tarjetas, por empresa, fecha, importe y diario; Conciliar abono los cruza después con la cuenta puente. El Responsable AIS recibe una tarea si una descarga falla o si el diario se queda sin líneas.

El confirming es un modo de pago de las órdenes de pago. En él se configuran el tipo de pago, el contrato con el banco, de 20 dígitos, y el canal por el que el banco avisa al proveedor; en los pagos internacionales, también el código estadístico. La orden de pago se prepara como cualquier otra y, al generar el fichero, sale en el formato del banco. Antes comprueba los datos de cada proveedor: NIF, domicilio, ciudad, código postal, país y cuenta en formato IBAN. El concepto de cada pago es el número de la factura del proveedor. Está disponible para dos bancos.

Cuando el hotel cede sus facturas a la entidad de financiación de su banco, ésta las pide en una variante de la factura electrónica. Crear fichero BSFactura, en las acciones de la factura, la genera: indica que la emite un tercero, añade los datos de la entidad y los del registro mercantil de la empresa, y valida el fichero contra el esquema oficial antes de entregarlo. Se puede firmar digitalmente, con el certificado de la empresa. El fichero queda adjunto a la factura. Con varias facturas seleccionadas se generan todas, y se descargan juntas en un archivo comprimido.